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FAQs

Informationen über die Zweigstellen, einschließlich der Öffnungszeiten der Lobby und der Zufahrtsstraßen, finden Sie unter Kontakt.

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Meine Kontodaten & Auszüge

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Mein Geld verwalten

  • Bietet mein Girokonto einen Überziehungsschutz?

    Ja. ACFCU kann Überziehungskredite auf zwei verschiedene Arten abdecken:

    1. Höflichkeitslohn3 - Wenn Sie die Voraussetzungen erfüllen, werden Sie automatisch angemeldet. Sie können sich über das Courtesy Pay Widget in der Mobile App abmelden1 und Online Banking.
    2. Überziehungsüberweisung - z. B. eine Verbindung zu einem anderen Konto.

     

    Courtesy Pay umfasst die folgenden Arten von Transaktionen:4

    1. Schecks, ACH und andere Transaktionen, die über ein Girokonto getätigt werden
    2. Automatische Rechnungszahlungen
    3. Wiederkehrende Transaktionen, die mit Ihrer Debitkarte durchgeführt werden
    4. ATM-Transaktionen
    5. Alltägliche Debitkartentransaktionen
    6. Point of Sale (POS)-Transaktionen

     

    Außerdem bieten wir einen Freibetrag von $30. Das bedeutet, dass keine Gebühren für Debitkartentransaktionen anfallen, wenn Ihr überzogener Saldo weniger als $30 beträgt.2

     

    Das Kleingedruckte
    1Es können Datenraten gelten.
    2Dies gilt nur für Debitkartentransaktionen. ACH-Transaktionen haben nicht die Gnade $30, bevor eine Gebühr erhoben wird.
    3Overdraft fees must be repaid within 45 days. A $30 fee is charged for each occurrence.
    4Transaktionen an Geldautomaten, alltägliche Debitkartentransaktionen und POS-Transaktionen (Point of Sale) erfordern ein separates Opt-in.
    5Apple, das Apple-Logo, iPhone und iPad sind Marken von Apple Inc. und in den USA und anderen Ländern eingetragen. App Store ist eine Dienstleistungsmarke von Apple Inc. Android ist eine Marke von Google Inc. Es können Datengebühren anfallen.
  • Wie kann ich automatische Einzahlungen oder Abhebungen für mein ACFCU-Konto bei einer externen Partei einrichten?

    Wenn Sie elektronische Zahlungen, Abhebungen oder Einzahlungen auf Ihr Konto von einem Händler oder einem anderen Finanzinstitut vornehmen (z. B. Einzahlungen von Gehaltsabrechnungen oder Zahlungen von Rechnungen von Versorgungsunternehmen), teilen Sie diesem Händler oder Institut Ihre Kontonummer und die ABA-Leitungsnummer des ACFCU mit: 256078404.

  • Wie verwalte ich automatische Einzahlungen oder Abhebungen von meinem ACFCU-Konto?

    Mit diesen einfachen Schritten können Sie Überweisungen zwischen Ihrem ACFCU-Konto und externen Konten kostenlos durchführen (bei unzureichender Deckung fällt eine Gebühr an):

    1. Das brauchen Sie:

    • Die Routingnummer des anderen Finanzinstituts
    • Art und Nummer Ihres Kontos
    • Zugang zu Ihrem ACFCU Online- und/oder Mobile-Banking

     

    2. Folgen Sie den Anweisungen in unserer Schritt-für-Schritt-Anleitung ACH Origination Setup Anleitung.

    • Überweisungen am selben Tag vor 14.00 Uhr (EST) an gültigen Geschäftstagen, andernfalls am nächsten Geschäftstag
    • Jede Überweisung auf oder von Ihrem Sparkonto wird auf die monatlichen Transaktionslimits angerechnet.
    • Stornieren Sie ausstehende Überweisungen im Rahmen der Funktion Geplante Überweisungen
  • Bieten Sie Überweisungen an?

    Ja, um Geld auf Ihr ACFCU-Konto zu überweisen, geben Sie dem anderen Institut einfach die folgenden Anweisungen:

    Eingehende Drähte

    • Überweisung an: Arlington Community Federal Credit Union, ABA# 256078404
    • Gutschrift an: Ihren Namen und Ihre 13-stellige Kontonummer (steht auf der Unterseite Ihrer Schecks oder im Online-Banking)

     

    Abgehende Drähte

    • Kann online, persönlich, per Fax oder E-Mail beantragt werden.
  • Wie richte ich elektronische Benachrichtigungen für Darlehenszahlungen ein?
    1. Anmeldung beim Online-Banking
    2. Klicken Sie auf Ihren Namen in der oberen rechten Ecke
    3. Klicken Sie im Dropdown-Menü auf EINSTELLUNGEN
    4. Klicken Sie auf NOTIFICATIONS
    5. Klicken Sie unter Konten auf das Symbol EINSTELLUNGEN rechts neben Fälligkeitsdatum der Darlehenszahlung.
    6. Schieben Sie die Taste auf ON
    7. Klicken Sie auf SELECT AN ACCOUNT
    8. Wählen Sie das/die Darlehen und dann die Anzahl der Tage vor und nach dem Fälligkeitsdatum aus, an denen Sie eine Benachrichtigung erhalten möchten.
    9. SAVE anklicken
    10.  Klicken Sie das Kästchen an, um anzugeben, auf welche Weise Sie die Benachrichtigung erhalten möchten: EMAIL und/oder MOBILE
    11. Klicken Sie auf ÄNDERUNGEN SPEICHERN

     

    Um einen Alert zu ändern, folgen Sie den obigen Anweisungen.

    Um einen Alarm zu löschen, führen Sie die Schritte 1-6 aus und schieben Sie die Taste auf OFF.

  • What are the requirements when creating a username for Online and Mobile Banking?

    Usernames must be alphanumeric and between eight and 15 characters. Old usernames cannot be reused.

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Vereinbarungen, Gebühren und Vertragsstrafen

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Kostenloses Rewards Girokonto

  • Wann werde ich meine Debitkarte erhalten?

    Post: 7-10 Arbeitstage

    Persönlich: Sofortige Ausgabeoption

  • Ab wann kann ich auf meinem Konto Prämien verdienen?

    Sie können sofort mit dem Sammeln von Transaktionen beginnen (direkt nach der Eröffnung eines Girokontos oder der Umwandlung eines einfachen Girokontos), und die Prämien werden dem Konto am Ende des Monats gutgeschrieben. Wird das Girokonto vor Ende des Monats geschlossen, wird die Prämie nicht gutgeschrieben. Die Mitglieder können das Rewards-Check-in-Widget in der OLB und der mobilen App verwenden, um ihren Fortschritt zu verfolgen.

  • Was passiert, wenn ich mein Konto überziehe?

    Überziehungen haben keine Auswirkungen auf die Prämien.

    Kann das Konto überziehen:

    1. Höflichkeitslohn1
    2. Überweisung

     

    Das Kleingedruckte
    1Overdraft fees must be repaid within 45 days. A $30 fee is charged for each occurrence.
  • Gibt es irgendwelche Gebühren oder Mindestguthabenanforderungen?

    Keine für das Free Rewards Checking. Bei Basic Checking kann die Expressgebühr erhoben werden, wenn die Voraussetzungen nicht erfüllt sind.

  • Ich bin bereit, ein Girokonto zu eröffnen. Wo soll ich anfangen?

    Ganz neue Mitglieder: Kann persönlich in der Filiale oder online eröffnet werden.

    Bestehende Mitglieder: Kann persönlich in der Filiale, online oder telefonisch unter folgender Adresse eröffnet werden 703.526.0080 x4.

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Persönliche Darlehen

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Hypotheken und Wohneigentum

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Savvy Money

  • Is Savvy Money free?

    Yes! Savvy Money is a free service available in Online Banking and Mobile.

  • Will enrolling or accessing Savvy Money affect my credit and potentially lower my score?

    No! Checking credit scores on Credit Score is a “soft inquiry” that does not affect credit score.

  • What scoring model does Savvy Money use?

    Vantage 3.0

    Please note that Vantage Score and FICO scores may be different and may result in different credit tiers/rates.

  • What bureau does Savvy Money pull credit profiles from?

    TransUnion

  • How is my privacy protected through this credit monitoring service?

    To enroll, you first must be logged in to our secure online banking or mobile platform. Your credit information is never shared with third parties.

  • Can the credit score in Savvy Money differ from other credit monitoring apps or loan applications?

    Yes. Three major credit reporting bureaus—Equifax, Experian, and Transunion—and two scoring models—FICO or VantageScore—determine credit scores. Financial institutions/lenders use different bureaus, as well as scoring models. Over 200 factors of a credit report may be considered when calculating a score, and each model may weigh credit factors differently. Hence, no scoring model is completely identical but should directionally be similar.

  • Why is my credit score different in Credit Score than the score on my loan application?

    Savvy Money is a credit monitoring tool we provide to you at no cost to learn more about how your financial decisions impact your credit score. You can expect your score to be different because we consider additional credit factors in your loan application that are not available in this tool that may result in a different score.

    Credit monitoring tools like Savvy Money use scoring models like Vantage Score 3.0 to display your credit details. There are additional credit factors we consider when reviewing your loan application by using a FICO scoring model. The use of different scoring models is why you see a difference in your scores.

    No scoring models are identical but are directionally the same. If your score goes up based on your credit activity in Savvy Money, you might see an increase in the scores we pull for loan applications as well.

  • What if I see an error on my credit report?

    If you find incorrect information in your credit report, contact the company that issued the account or the credit reporting company that issued the report.

    There is also more information on how to resolve these types of issues in the FAQ section under Resources.

  • Can I download my credit report in Savvy Money?

    Yes! On the Credit Report page, click “Download Report” in the top right corner.

  • When does my status change to inactive in Savvy Money?

    If you do not log in to online or mobile banking for 120 days, your Money Savvy will go inactive, and you will be unenrolled. To re-enroll, follow the normal enrollment procedures to regain access to your profile information.

  • Can I unenroll from Savvy Money?

    Yes. On the Resources tab, select “Profile Settings”, scroll to the very bottom and select “Deactivate Credit Score Account.” Once unenrolled, you can choose to reenroll at any time through online or mobile banking.

  • Can I receive alerts from Savvy Money?

    You can receive credit alerts, monthly notices, and general messages from Credit Score.

  • Can I turn off email notifications from Credit Score?

    Yes. You can manage your email notifications by navigating to the Resources Tab, selecting “Profile Settings”, and changing their preferences under Email Notifications. You can also change your subscription settings at the bottom of emails you receive.

  • Who responds to the questions Contact Us option?

    Savvy Money will answer general questions related to credit scores and their site. Any specific credit union questions will be redirected to our Digital Banking team.

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Business ACH

  • How does ACH Work?
    • Originator: The individual or organization initiating the transaction.
    • ODFI (Originating Depository Financial Institution): The Originator’s bank that forwards the transaction into the ACH network.
    • ACH Operator: Processes transactions between different financial institutions, such as The Federal Reserve Bank (FedACH).
    • RDFI (Receiving Depository Financial Institution): The bank that receives the transaction and credits or debits the Receiver’s account.
    • Receiver: The individual or organization receiving the funds.
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Business-Kreditkarten

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5-Sterne-Bewertung
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Why Remarkable Service
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Als Full-Service-Kreditgenossenschaft sind wir eine Genossenschaft von Mitgliedern wie Ihnen, die wissen, dass wir alle auf unserem finanziellen Weg profitieren können, wenn wir zusammenkommen.

Finanzielles Empowerment

Wir sind hier, um unseren Mitgliedern - und Nachbarn - zu helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen und ihr bestes Leben zu leben.

Belohnende Erfahrung

Wir sind der Meinung, dass es nichts lohnenderes gibt, als unseren Mitgliedern zu dienen - und wir glauben, dass eine gute Tat eine andere verdient.

Äußerste Integrität

Wir erfüllen nicht nur Ihre finanziellen Bedürfnisse, wir verpflichten uns auch, ein guter Nachbar zu sein und mit Integrität zu dienen.